1. Doel & scope

Dit AML-beleid beschrijft hoe Bwin be witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT) voorkomt, detecteert en rapporteert. Het beleid geldt voor alle spelers, transacties, betaalmethoden en relevante processen op bebwin.com.

2. Kernprincipes

• Risicogebaseerde aanpak: extra controles waar het risico hoger is.
• KYC vóór uitbetaling: identiteit en leeftijd worden geverifieerd, en waar nodig ook bron van middelen.
• Continue monitoring: gedrag, stortingen/opnames en patronen worden opgevolgd.
• Geen tipping-off: we informeren spelers niet wanneer een melding of onderzoek loopt.

3. KYC & identificatie (Customer Due Diligence)

3.1 Basisverificatie

• Identiteitscontrole (ID-kaart/paspoort) en leeftijd (min. 21 jaar). :contentReference[oaicite:1]{index=1}
• Adresverificatie (bijv. recent bewijs van adres) indien nodig.
• Contactgegevens en accountveiligheid (bijv. e-mail/telefoon).

3.2 Wanneer vragen we extra info?

• Ongebruikelijke of hoge transactievolumes.
• Snelle storting gevolgd door onmiddellijke opname (“deposit & withdraw”).
• Meerdere accounts, inconsistenties in gegevens, of betalingsinstrumenten op naam van derden.
• Indicaties van problematisch of frauduleus gedrag.

4. Risicogebaseerde aanpak

5. Monitoring & detectie

We gebruiken (handmatige en geautomatiseerde) controles om verdachte activiteiten te detecteren, zoals:

• Ongewone stortings-/opnamepatronen, “circular transactions”.
• Misbruik van bonussen of collusie.
• Gebruik van meerdere rekeningen of gedeelde betaalinstrumenten.
• Afwijkingen tussen spelersprofiel en transactiegedrag.

6. Meldingen van verdachte transacties (CTIF-CFI)

Wanneer we weten, vermoeden of redelijke gronden hebben om te vermoeden dat fondsen of transacties verband houden met witwassen of terrorismefinanciering, kunnen we dit melden aan de CTIF-CFI (Belgische Financial Intelligence Unit), conform de wettelijke verplichtingen. :contentReference[oaicite:2]{index=2}

Let op: we geven geen details over lopende onderzoeken of meldingen (“no tipping-off”).

7. Bewaring & logging

We bewaren KYC/AML- en transactiegegevens gedurende de termijn die wettelijk vereist is (o.a. voor compliance, audit en onderzoek), en beperken toegang strikt tot bevoegde personen. :contentReference[oaicite:3]{index=3}

8. Training

Relevante medewerkers krijgen training over AML/CFT, fraudepatronen, verdachte transacties en correcte escalatieprocedures.

9. Sancties & PEP

• We kunnen PEP-checks (Politically Exposed Persons) en sanctiescreening toepassen waar passend.
• Bij verhoogd risico nemen we aanvullende maatregelen (EDD), beperkingen of accountbeëindiging.

10. Contact

• Naam: Bwin be
• Website: bebwin.com
• E-mail: [email protected]
• Adres: Overleiestraat, 8500 Kortrijk, België

Deze pagina is informatief en vormt geen juridisch advies.